甲方：投资者
乙方：深圳众禄金融控股股份有限公司
鉴于：
1、甲方是依照中国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的投资者，且甲方同意以自有合法资金按照本协议项下的约定进行证券投资基金的投资。
2、乙方是经中国证券监督管理委员会批准合法设立的独立基金销售机构。
3、乙方旗下拥有多名专业实力雄厚、投研经验丰富的证券投资基金研究人员，可以为投资者提供个性化的基金投资组合增值服务。乙方基于法律法规的规定，可以向投资者提供基金投资组合增值服务。
4、甲方愿意按照本协议的约定，接受乙方进行证券投资基金的投资顾问服务及为其购买基金组合，授权乙方基于本协议向甲方提供配置和调整基金组合的服务；乙方愿意按照本协议的约定，向甲方提供基金投资组合增值服务（即“配置宝计划1号”）。根据《合同法》、《基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规及规范性文件的相关规定以及乙方的业务规则，就甲方委托并授权乙方进行基金投资组合增值服务，以及乙方接受甲方的委托和授权为甲方提供配置宝计划1号的相关事宜，达成本协议如下：
一、定义
1、配置宝计划1号：全称为配置宝基金投资组合增值服务计划1号，指乙方作为基金销售机构，接受甲方的委托和授权，以甲方名义，按照本协议所附《配置宝计划1号说明书》所述配置宝计划1号策略，为甲方配置并调整证券投资基金组合的增值服务。
2、配置宝计划1号服务费：即《证券投资基金销售管理办法》第五十条所述增值服务费，指乙方在销售基金产品的过程中，基于向投资者提供的增值服务而依照法律法规及本协议约定向投资者收取的费用。
3、基金：指乙方按约定进行一键购买基金组合及调整组合中的开放式证券投资基金，投资基金的范围包括但不限于股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币基金、指数基金等。
4、基金组合：指乙方基于《配置宝计划1号说明书》的概要，结合乙方对甲方进行风险承受能力测评的结果以及甲方提供的参与信息，为甲方投资的一只或多只基金而构建的证券投资基金投资组合。
5、参与信息：指甲方按照乙方要求，在提交参与申请时提供的所有信息，包括但不限于姓名、证件类型、证件号码、联系方式、在乙方开立的交易账户、风险承受能力、参与金额等事项。
6、配置宝计划1号交易账户：下称交易账户，指乙方为甲方开立的、记录甲方参与乙方配置宝计划1号的账户。
7、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
8、T日：指本协议约定的客户参与或退出的日期，一般指甲方提交有效的参与、追加参与申请或退出申请之日。
二、委托授权
1、甲方同意按照本协议及《配置宝计划1号说明书》，接受乙方提供的基金投资组合增值服务，委托并授权乙方一键购买基金组合，动态调整组合。甲方同意交易账户项下各基金的红利分配方式为红利再投资方式（个别基金除外），且不可更改。
2、乙方同意接受甲方的委托和授权，按照本协议及《配置宝计划1号说明书》的约定，提供证券投资基金投资组合增值服务，且投资于乙方销售的证券投资基金。
三、 甲乙双方权利义务
1、甲乙双方一致确认，基于本协议第二条关于委托授权之约定，甲方有权要求乙方向甲方提供本协议约定的配置宝计划1号，乙方同意向甲方提供该项增值服务。
2、甲乙双方一致确认，本协议所述配置宝计划1号的范围如下：
（1）乙方按照本协议约定，为甲方提供一键购买基金组合，动态调整组合服务。
（2）对于交易账户项下基金的红利分配，按红利再投资的方式（个别基金除外）进行运用。
3、甲方应按照乙方要求提供参与信息，以便乙方能够充分了解甲方的风险承受能力、基金投资需求等事项。甲方应真实、完整、准确地填写参与信息，并确保所填写的内容真实、完整、准确，没有任何遗漏、错误和虚假内容。
4、甲方知悉并确认，其提交的参与信息是乙方向甲方提供配置宝计划1号的重要依据，在本协议存续期间，甲方提供的参与信息内容发生变化的，不影响乙方为甲方已经制定的投资方案。乙方向甲方说明，如甲方接受配置宝计划1号时未填写参与信息，乙方将不接受甲方的参与申请；如甲方填写的参与信息内容有遗漏、错误或虚假的，由此引起的后果由甲方承担。
5、甲方知悉并确认，交易账户中可以披露配置宝计划1号的参与、追加参与和收益等信息，但不披露具体的基金持仓情况（包含种类、数量、交易日期、收益情况等），非特定情形下，乙方不负有向甲方披露具体的基金持仓情况的义务。
6、甲方知悉并确认，在本协议存续期间，乙方按照本协议及《配置宝计划1号说明书》的相关方案构建基金组合，甲方不得对乙方的组合策略进行干预，否则视为甲方退出本协议项下的配置宝计划1号。
四、业务规则
1、甲方可通过乙方的互联网基金销售系统参与乙方的配置宝计划1号，业务办理方式详见乙方公告或颁布的配置宝计划1号业务规则。
2、甲方应在乙方工作日15:00前向乙方提出上述业务申请，甲方在乙方工作日15:00以后或非工作日提出的申请，将被视为下一个工作日提出的申请。甲方已经提交的参与、追加参与和退出的申请在经乙方确认后不得撤销。
3、甲方明确知悉，在乙方根据配置宝计划1号策略调整基金组合期间，甲方无法提出退出申请。
4、甲方在工作日15:00前提出的申请，将在下一工作日由基金公司TA进行确认，甲方在工作日15:00以后或非工作日提出的申请，将在下两个工作日由基金公司TA进行确认。
5、甲方参与配置宝计划1号时，需在乙方基金销售系统开立交易账户，乙方将在甲方提交有效的参与申请后的当日内为甲方开立交易账户。
6、甲方参与或退出配置宝计划1号的资金账户须由甲方以其自身名义持有，是甲方接受基金配置计划1号而交纳参与资金、配置宝计划1号交易账户项下基金交易所涉资金收付及收取退出基金配置计划1号时资金的账户。
7、甲方在使用配置宝计划1号时所涉及到的基金交易、份额托管、资金监管等均按照公募基金相关流程办理。
8、甲方可以向乙方申请部分或全部退出配置宝计划1号。甲方申请部分退出配置宝计划1号的，应根据系统显示的可退出金额列明申请退出的金额，不得要求乙方全部或部分赎回基金组合中指定基金的基金份额。甲方部分退出导致交易账户下剩余资产总额不足5000元，甲方仍要求退出的，应当全部退出配置宝计划1号。甲方申请部分或全部退出配置宝计划1号的，乙方在收到退出申请的当个工作日，应当将甲方交易账户项下基金组合的部分或全部办理赎回手续，非因乙方的原因导致无法进行赎回操作的除外。如基金组合中的任何一只或多只基金发生巨额赎回或暂停赎回、转换的情形，除非乙方另有公告说明，否则，甲方、乙方应当遵守相应基金的基金合同、招募说明书或届时该基金临时公告的规定，乙方应按照巨额赎回的规定持续提出赎回申请或在暂停赎回的情形结束后及时办理相关手续。
9、甲乙双方确认，乙方基于《配置宝计划1号说明书》以甲方名义办理基金的申购、赎回、转换等交易，应符合法律法规及相应基金合同、招募说明书、基金临时公告等文件的规定。
10、乙方应基于诚实信用原则，为甲方的利益办理基金份额的申购、赎回、转换等业务，上述业务办理中涉及的申购费、赎回费、转换费及其他基金销售费用应由甲方承担。乙方可在不违反法律法规或者行业监管规则的条件下自行决定减免上述部分费用。
11、乙方为甲方的利益办理基金份额的申购且申请经基金注册登记机构确认的，甲方即为交易账户项下基金组合相应基金的基金份额持有人，享有依各该基金的基金合同约定的权利并承担相应的义务。
12、甲方接受配置宝计划1号，即就交易账户项下的一键购买基金组合及动态调整基金组合授权乙方办理。
13、甲方明确知悉其交易账户项下的资产包括一只或多只基金，且每只基金的风险等级均应当与甲方的投资风险承受能力相匹配；该计划中可能有部分基金产品风险超过甲方的风险承受能力，甲方确认仍参与本计划，并自愿承担投资风险。
14、甲方确认，如交易账户项下基金组合中的任一基金召开基金份额持有人大会，即构成甲方已按照本协议约定不可撤销地授权乙方出席相应的基金份额持有人大会并行使表决权。
五、配置宝计划1号服务费
1、配置宝计划1号作为乙方向甲方提供的基金投资组合增值服务，乙方有权决定减免该项增值服务的服务费。
2、若市场出现变化等其他因素，导致乙方依据《基金法》、《基金销售管理办法》及其他相关规定向甲方收取服务费的，乙方应当提前公告并给予甲方充足的退出时间。
六、声明与承诺
1、甲方承诺其具有充分的民事行为能力和授权签署和履行本协议，按照约定参与配置宝计划1号。
2、甲方已认真阅读本协议及其附件并充分理解本协议及其附件的全部内容，明确知悉基金投资的风险及基于本协议所述增值服务进行基金组合投资的全部风险。
3、甲方已明确了解并向乙方确认，甲方接受乙方按照本协议提供的基金投资组合增值服务，即配置宝计划1号，并不表明乙方对甲方在本协议项下基金投资的安全和收益提供了任何明示或默示的保证，甲方通过配置宝计划1号进行的基金投资仍然存在投资亏损的风险。
4、甲方声明尽管其接受本协议项下的基金投资组合增值服务，甲方仍为配置宝计划1号交易账户中各基金的基金份额持有人，除本协议中明确授予乙方的权利外，甲方仍享有相关基金的基金合同等法律文件赋予的权利并承担相应的义务。
5、乙方承诺基于勤勉尽责、诚实信用的原则按照本协议及其附件的相关约定向甲方提供基金投资组合增值服务，不从事任何违反法律法规、本协议及其附件的行为。
6、配置宝计划1号交易账户中的基金份额属于甲方，除为本协议约定进行运作外，乙方不以任何方式挪用、拆借或侵占。
7、乙方承诺将基于诚实信用原则办理基金份额的认购、申购、赎回、转换等业务，不违反本协议的约定擅自增加甲方的义务或交易成本。
七、信息披露
1、甲方可通过乙方官方网站（www.jjmmw.com www.zlfund.cn）登陆其在乙方开立的账户查询其参与配置宝计划1号的参与款/追加参与款的交纳状况、收益及对账单相关内容等。
2、甲方明确知悉，甲方直接投资的证券投资基金及交易账户项下资产的具体资产净值，以相应基金的注册登记机构的记载为准，如甲方对配置宝计划1号账户中的内容有任何疑问，应直接向乙方咨询。
3、甲方接受配置宝计划1号的相关信息，乙方将通过甲方事先预留的通讯方式或电子邮件地址告知甲方。甲方预留的通讯方式或电子邮件地址不准确，导致未能收到乙方通知的，乙方不承担由此造成的法律后果。
4、甲方明确知悉，除甲方外，尚有他人接受本协议所述配置宝计划1号，如需披露配置宝计划1号相关的业务变更信息（包括但不限于业务办理时间、业务规则等的变更）适用于所有接受配置宝计划1号的投资者，乙方可通过乙方官方网站进行披露，无需以甲方预留的方式单独通知甲方。
八、风险提示
1、甲方通过乙方网上交易方式接受乙方提供的配置宝计划1号。为确保网络传输的安全，保障甲方利益，乙方对网络资料的传输采用数据加密处理，但乙方无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒及其他因素所导致的故障、错误等，乙方对由此造成的损失不承担任何责任，投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
2、由于提供资金结算途径的银行或金融机构的系统或者人为原因，导致资金到账迟滞等问题，甚至可能导致不能及时到账，乙方可协调尽快解决，但乙方不承担由此导致的甲方损失。
3、因发生不可抗力导致本协议项下配置宝计划1号无法实施的，乙方应及时通知甲方并积极采取措施予以解决，但不承担赔偿责任。不可抗力指当事人不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、火灾、地震、水灾、罢工、黑客攻击、系统故障、法律法规及监管机构政策的调整等。
4、乙方在本协议项下提供的配置宝计划1号需要进行基金组合投资，甲方由此会承担所投资的证券投资基金的相应风险。
九、协议修改、中止与终止
1、本协议的修改应由甲乙双方协商一致，但如修改内容对甲方利益无实质性不利影响的，乙方可自行修改后通知甲方。
2、本协议基于以下情形之一中止：
（1）甲方全部退出配置宝计划1号；
（2）甲方因减少参与金额导致剩余金额低于乙方规定的服务限额而被视为全部退出配置宝计划1号的；
3、本协议基于以下情形之一终止
（1）甲方以书面方式通知乙方终止本协议；
（2）基于法律法规或监管机构的规定或要求应当终止的。
十、法律适用与争议的解决
1、本协议适用中国法律并按照中国法律解释。
2、本协议的签订、履行、解释、终止及因本协议引起的任何争议，应由双方友好协商解决，协商不成的，任何一方可将争议提交位于深圳仲裁委员会，并按照该会届时有效的仲裁规则仲裁。仲裁裁决对双方均有法律约束力。
十一、协议的生效
1、甲方通过乙方网上交易平台参与配置宝计划1号，须与乙方通过网上方式签订本协议。网上签订方式为甲方通过网上交易系统阅读并点击本协议下方的“我知道了”、“我同意”或其他确认同意的字样/按钮，代表甲方已仔细阅读并理解本协议，完全接受其法律约束力，效力视同为甲、乙双方签字盖章。本协议自甲方签署且足额支付首次约定参与款之日起生效。
2、本协议一经生效，即对甲乙双方具有法律约束力。
十二、其他
1、本协议草案已报请中国证监会备案，但中国证监会对本协议草案的备案不表明其对配置宝计划1号的参与价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明接受配置宝计划1号没有风险。
2、本协议事项是基于众禄基金网上交易业务规则及其他相关业务规则就证券投资基金投资组合增值服务所做的特殊约定，本协议与前述业务规则不一致或有冲突的，以本协议为准。
3、 本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等效力。
4、 本协议附件包括《配置宝计划1号说明书》。
甲方：投资者
乙方：深圳众禄金融控股股份有限公司
配置宝基金投资组合增值服务计划1号（简称“配置宝计划1号”）说明书
一、配置宝计划1号概要
配置宝计划1号是一项基金投资组合增值服务，是众禄金融将先进的资产配置理念和严格的公募基金筛选相结合，并根据对市场的判断，和对主题投资机会把握的基础上构建而成。希望能够帮助投资者在市场上涨时获得超额收益，在市场下跌时规避大部分的风险，获取较高的中长期收益。配置宝计划1号以开放式基金为选择标的。
二、配置宝计划1号服务团队
配置宝计划1号的投资组合增值服务由众禄金融研究中心的专业团队负责提供。服务团队将持续跟踪市场形势和基金基本情况，在发生变化时将及时向用户提供调整服务。
三、配置宝计划1号策略
1、投资者风险承受能力和风险偏好定位
配置宝计划1号以指数型基金为主要选择标的，定位于追求长期较高收益，以85%*沪深300指数+15%*中证全债指数作为业绩比较基准，同时对投资组合的下行风险进行严格控制，适合于追求较高收益同时能够承担一定风险的投资者。
2、配置宝计划1号资产配置与基金选择
配置宝计划1号服务团队在宏观基本面、市场基本面、基金基本面进行持续跟踪的基础上，根据众禄指数预测系统和众禄基金评价系统，实现不同市场环境下的资产配置与基金选择，并且提供持续的跟踪服务。具体来说，在市场机会较多的环境下，以规模指数和主题性指数为主，获取超额收益，在市场机会不多的情况下，以债券型和货币市场基金为主，规避市场风险。
3、配置宝计划1号投资管理
配置宝计划1号服务团队将以众禄基金研究中心的研究结果为依据，为参与配置宝计划1号的投资者提供配置、买卖基金的服务，并根据市场走势、账户预警线设置等持续为投资者提供基金组合调整和管理的服务。
四、配置宝计划1号风险管理
根据配置宝计划1号的风险控制策略，服务团队将监控投资组合的最大回撤和收益情况，根据不同的经济形势和市场形势对投资组合进行调整，在触发最大回撤和业绩波动触发极值时，强制减仓或者平仓，力图将最大回撤控制在10%以内；同时服务团队会根据市场变化和具体配置基金的风险状况，对每个账户资产组合以及组合内各只基金表现进行估值和风险监控，以求在有效控制风险的前提下提升投资者的收益。