深圳众禄基金销售股份有限公司金融产品风险等级评价方法

一、风险等级评价范围

所有在众禄基金销售股份有限公司（下简称“众禄”）所属网站、公开媒介、销售渠道向投资者进行销售的金融产品均进行风险等级评价。

二、风险等级划分及评价依据

公司根据金融产品投资范围、投资策略、操作风格、业绩波动等因素评价金融产品风险等级。

具体将风险分为以下五个等级：

• 1、低风险等级；
• 2、较低风险等级；
• 3、中风险等级；
• 4、较高风险等级
• 5、高风险等级。

金融产品及服务风险评价主要依据以下因素：

• 1、金融产品说明书中所明示的投资方向、投资范围、投资比例、投资策略；
• 2、金融产品在大类资产上的过往配置比例；
• 3、过往收益率的历史波动情况；
• 4、有无使用杠杆；
• 5、过往重大风险事件；
• 6、金融产品提供方的风险评级。

三、风险等级评价方法

表1、众禄基金金融产品风险评级表
一级分类	二级分类	基础评级	调整
股票型	指数型	较高
	主动型	较高
债券型	可转债类	中
	普通型	较低	根据过去三年的最大回撤调整（成立不足三年时，取成立以来数据），当数值超过15%时，调整为中。
货币市场型	货币	低
	短期理财	低
QDII	债券	较低
	较低	较高
	大宗商品	高
	房地产信托	较高
混合型	对冲套利	中	根据过去三年的最大回撤调整（成立不足三年时，取成立以来数据），当数值超过20%时，调整为较高。
	定增基金	较高
	避险策略	中
	产品约定股票仓位高于60%	较高
	偏债混合型	中	根据过去三年的最大回撤调整（成立不足三年时，取成立以来数据），当数值超过20%时，调整为较高。
	偏股混合型	较高
	灵活/均衡混合型	较高	根据过去三年的最大回撤调整（成立不足三年时，取成立以来数据），当数值低于5%时，调整为中。
FOF	债券型FOF	较低
	股票型FOF	较高
	偏债混合型FOF	中
	灵活/均衡混合型FOF	较高	根据过去三年的最大回撤调整（成立不足三年时，取成立以来数据），当数值低于5%时，调整为中。
	偏股混合型FOF	偏股混合型FOF
商品型	商品型
资料来源：众禄基金

四、其它

• 1、当金融产品提供方的风险评级与众禄风险评级不相符时，以风险评级较高的一方为准。
• 2、众禄风险评级以量化评价为主，对于标准化程度较差的券商和私募产品，在量化评价之外还将结合尽调进行适当调整。
• 3、对于采用特殊策略以及创新品种，依据其策略、投向、业绩表现等具体因素进行个别评价。

五、基金与基金投资人的匹配

表2、众禄基金金融产品风险适配投资者类型表
投资者风险承受能力类型	适配的基金风险等级
安全型	低
保守型	较低、低
稳健型	中、较低、低
积极型	较高、中、较低、低
进取型	高、较高、中、较低、低
资料来源：众禄基金